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Ofrecer un servicio de atención al cliente ágil y personalizado es crucial para los bancos y las instituciones financieras que desean generar confianza y fidelidad. El software de chat en directo se ha convertido en una herramienta indispensable para ofrecer una asistencia cómoda y en tiempo real. Sin embargo, no todas las soluciones de chat en directo están optimizadas para las necesidades específicas de la banca.
Este artículo comparará el mejor software de chat en directo para banca y destacará características clave como el cumplimiento, la seguridad y la integración omnicanal. Analizaremos cómo las principales opciones de ThriveDesk, Zendesk, LiveChat y otros proveedores se ajustan a parámetros críticos como la facilidad de uso, la compatibilidad móvil, los análisis y las capacidades de automatización avanzadas.
Con el crecimiento exponencial de la banca en línea y móvil, los clientes esperan una asistencia instantánea y fluida al alcance de la mano. El sistema de chat en directo adecuado permite a su equipo satisfacer esta demanda sin dejar de cumplir las normativas, convertir clientes potenciales y satisfacer a los clientes.
Tanto si es un banco minorista nacional, una cooperativa de crédito local o una empresa disruptiva de tecnología financiera exclusivamente digital, esta guía tiene como objetivo ponerle en contacto con la plataforma de chat en directo ideal para mejorar su compromiso con el cliente digital.
Resumen de los 7 mejores programas de chat en directo para banca
| Software | Precios | Características principales para la banca |
|---|---|---|
| ThriveDesk | A partir de $25/mes | Seguridad (cifrado de extremo a extremo, 2FA, cumplimiento de SOC 2 y GDPR), chat personalizable, uso compartido de archivos, integraciones de CRM, respuestas enlatadas |
| Zendesk Sunshine | A partir de $69/agente al mes | Mensajería omnicanal, orquestación de conversaciones, seguridad preparada para el cumplimiento de normativas, integraciones de sistemas centrales |
| LiveChat | A partir de $20/mes | Asistencia omnicanal, chatbots, SDK para móviles, cumplimiento de PCI DSS, supervisión de la actividad |
| Turno de Oficio | A partir de $20/mes | Mensajería segura, automatización con bots, unificación de datos de clientes, análisis conversacional |
| Chat REVE | Chat en directo a partir de $13,5/agente al mes Chabots a partir de $44/mes | Navegación conjunta, pantalla compartida, chat de vídeo y voz, chat en directo seguro |
| Freshchat | A partir de $19/agente al mes | Escritorio unificado, creador de flujos de trabajo automatizados, cumplimiento de la HIPAA, análisis en tiempo real |
| Chat Nextiva | Precios personalizados | Supervisión en tiempo real, cumplimiento de la normativa PCI, integración de SMS, recopilación de datos personalizados |
7 Mejor Software de Chat en Vivo para Banca en profundidad
ThriveDesk
ThriveDesk ofrece una plataforma de chat en directo personalizable y preparada para dispositivos móviles, diseñada para mejorar el servicio de atención al cliente del sector bancario. Su diseño ligero pero potente widget de chat en directo ofrece una experiencia familiar que coincide con la identidad de su marca. El objetivo de ThriveDesk es ayudar a los clientes de banca a aumentar su satisfacción mediante una asistencia personalizada e instantánea.
Características principales de ThriveDesk:
- Widget de chat personalizable en consonancia con la estética de la marca
- Aplicaciones móviles para iOS y Android para ayudar a los clientes de banca digital
- Acceso al perfil del cliente con historial de pedidos y datos clave para personalizar el servicio
- Chat colaborativo que permite a los agentes consultar a sus colegas sobre cuestiones complejas
- Automatización y chatbot con IA para responder a las preguntas más habituales
- Notificaciones en tiempo real para estar al día de las conversaciones
- Capacidades de integración para unificar con los sistemas bancarios centrales
- Análisis para obtener información sobre métricas de rendimiento como CSAT y tiempo de resolución
- Medidas de seguridad como 2FA, cifrado, cortafuegos y supervisión de vulnerabilidades
- Cumplimiento del GDPR para garantizar la privacidad de los datos
- Refuerzo de la infraestructura para mantener la disponibilidad del servicio
| Pros | Contras |
|---|---|
| La interfaz intuitiva y la marca a medida crean una experiencia familiar para el cliente | Falta de alertas nativas para móviles |
| El soporte móvil responde al aumento de la banca móvil | Integraciones limitadas disponibles |
| El acceso a los datos del cliente ayuda a personalizar y contextualizar la asistencia | |
| Las funciones de colaboración ayudan a resolver consultas complejas | |
| Planes competitivos para empresas de distintos tamaños | |
| La automatización reduce el volumen de preguntas habituales y aumenta la eficacia | |
| Las notificaciones en tiempo real mantienen a los agentes sincronizados en todos los canales | |
| Los sólidos controles de seguridad protegen los datos bancarios confidenciales |
Precios de ThriveDesk:
| Inicio | $25/mes (4 plazas) |
| Más | $49/mes (10 plazas) |
Planes de precios de ThriveDesk son justos y competitivos. La empresa ofrece diversos planes que se adaptan a las necesidades de empresas de todos los tamaños
Para los bancos que buscan capacidades de chat en directo seguras y personalizadas, ThriveDesk proporciona una plataforma sólida reforzada por medidas de seguridad esenciales.
Zendesk Sunshine
Zendesk Sunshine aporta mencionando a un compañero de equipo y reúne conversaciones, datos de clientes e integraciones en una plataforma unificada adaptada a los servicios bancarios y financieros. Su objetivo es ofrecer una asistencia omnicanal sin fisuras y una visión del cliente de 360 grados.
Características principales de Zendesk Chat:
- Mensajería omnicanal a través del sitio web, la aplicación y las redes sociales
- Alterna conversaciones de forma inteligente entre bots para respuestas instantáneas y agentes para cuestiones complejas.
- Obtenga un perfil unificado conectando los datos de los clientes procedentes de CRM, pagos, préstamos y otros sistemas.
- Controles de acceso sólidos, cifrado y registros de auditoría de la actividad para cumplir la normativa bancaria.
- Registros detallados de las conversaciones y del acceso a la plataforma para los requisitos de auditoría financiera
- Informes adaptados a KPI bancarios clave, como satisfacción del cliente, tiempos de resolución de consultas, tasas de desvío de autoservicios, etc.
- Flujos de trabajo adaptados a las transacciones bancarias habituales
- Integre el chat y la mensajería en sus sistemas bancarios centrales mediante integraciones listas para usar.
- Bots con inteligencia artificial para ofrecer asistencia instantánea en transacciones bancarias 24 horas al día, 7 días a la semana
| Pros | Contras |
|---|---|
| La mensajería unificada simplifica la interacción en todos los canales bancarios | Requiere la participación de TI para la configuración avanzada y la integración del sistema |
| la orquestación de las conversaciones permite un intercambio fluido entre bots y agentes | Curva de aprendizaje pronunciada para que los administradores dominen las amplias opciones de personalización. |
| Los datos unificados de los clientes permiten una orientación financiera personalizada | Interfaz fragmentada entre múltiples aplicaciones y complementos |
| Los sólidos controles de seguridad ayudan a cumplir la normativa bancaria | |
| La supervisión de la actividad y los registros de auditoría respaldan los informes financieros | |
| Los flujos de trabajo personalizados agilizan las transacciones bancarias habituales | |
| Los robots reducen el tiempo de espera para las preguntas más habituales |
Precios de Zendesk:
| Equipo de la suite | $69/agente al mes |
| Suite Crecimiento | $115/agente al mes |
| Suite Profesional | $149/agente al mes |
| Suite Empresa | Precios personalizados |
LiveChat
LiveChat es un servicio de atención al cliente y software de chat en directo diseñado para ayudar a las pequeñas empresas a mejorar la comunicación con los visitantes de su sitio web en tiempo real. Con LiveChat, las empresas pueden chatear con los clientes directamente en su sitio web mediante widgets de chat personalizables.
Características principales de LiveChat:
- Es compatible con SMS, correo electrónico y WhatsApp Business, lo que permite a los bancos captar clientes a través de sus canales preferidos de manera eficiente.
- Los sólidos informes ayudan a los bancos a realizar un seguimiento de las métricas clave, mejorando la calidad del servicio y la satisfacción del cliente.
- Integra los datos de los clientes y las herramientas de comercio electrónico, lo que ayuda a los bancos a impulsar las ventas y ofrecer servicios personalizados.
- Garantiza el almacenamiento seguro de los datos conforme a la normativa
- Con funciones de cifrado y restricción de acceso, LiveChat garantiza la seguridad de los datos de los clientes, algo crucial para las entidades bancarias.
- Permite compartir documentos dentro del chat de forma segura
- Aprovecha la IA para ofrecer respuestas rápidas, reduciendo el tiempo de respuesta y mejorando la eficacia de la comunicación en las consultas bancarias.
- Permite una gestión eficaz de agentes y grupos, garantizando un funcionamiento fluido y una asistencia práctica al cliente en contextos bancarios.
| Pros | Contras |
|---|---|
| Admite varios canales de mensajería como SMS, correo electrónico y WhatsApp Business, lo que proporciona flexibilidad en la comunicación con el cliente. | Los planes de precios de LiveChat pueden resultar relativamente caros para las instituciones bancarias más pequeñas con presupuestos limitados. |
| La plataforma ofrece herramientas completas de análisis e informes, que permiten a los bancos realizar un seguimiento de las métricas clave y mejorar la calidad del servicio. | Dominar todas las características y funcionalidades de LiveChat puede requerir tiempo y recursos, especialmente para los nuevos usuarios. |
| Aprovechando las capacidades de la IA, LiveChat puede proporcionar respuestas rápidas y detalladas, mejorando la eficacia de la comunicación. | Aunque LiveChat ofrece más de 200 integraciones, configurar y gestionar las integraciones con los sistemas bancarios existentes puede resultar complejo. |
| LiveChat da prioridad a la seguridad de los datos con funciones de cifrado y restricción de acceso, lo que garantiza la privacidad de la información de los clientes. | A pesar de las opciones de personalización, algunas instituciones bancarias pueden encontrar las capacidades de personalización de LiveChat algo limitadas en comparación con otras plataformas |
| La plataforma ofrece funciones para la gestión eficaz de agentes y grupos, lo que facilita la fluidez de las operaciones y la eficacia de la atención al cliente. | La eficacia de LiveChat depende de una conectividad estable a Internet, lo que podría plantear problemas en regiones con infraestructuras de Internet poco fiables. |
Precios de LiveChat:
| Inicio | $20/mes |
| Equipo | $41/mes |
| Empresas | $59/mes |
| Empresa | Precios personalizados |
Chat en directo de Helpshift
La solución Live Chat de Helpshift permite a las empresas proporcionar asistencia en tiempo real a los clientes a través de cómodas sesiones de chat basadas en web. Esta potente herramienta permite a los equipos de asistencia interactuar con los clientes directamente en el sitio web o la aplicación móvil de una empresa, atender consultas y resolver problemas con rapidez y eficacia.
Características principales de Helpshift Live Chat:
- Mensajería/chat dentro de la aplicación para web y móvil que permite a los clientes chatear directamente con un representante del servicio de atención al cliente en tiempo real dentro de la aplicación bancaria, proporcionando una asistencia inmediata y cómoda.
- La integración del SDK móvil permite una integración perfecta de la funcionalidad de chat en directo en la aplicación de banca móvil.
- La asistencia por correo electrónico permite a los clientes iniciar la comunicación a través del correo electrónico, ofreciendo una forma alternativa de ponerse en contacto con el servicio de asistencia si el chat en directo no está disponible o es preferible.
- Agent Desktop proporciona una plataforma específica para que los agentes gestionen y respondan a las consultas de los clientes recibidas por chat o correo electrónico.
- Out-of-Box Analytics and Reporting ayuda a los bancos a realizar un seguimiento y análisis de las interacciones con los clientes, proporcionando información valiosa sobre el comportamiento de los clientes y las áreas de mejora del servicio de chat en directo.
- El enrutamiento automático de incidencias puede configurarse para dirigir automáticamente las consultas de los clientes al agente más adecuado en función de factores como la experiencia, la carga de trabajo o el tema de la consulta, garantizando una resolución eficaz.
| Pros | Contras |
|---|---|
| Los clientes pueden obtener asistencia inmediata en el entorno familiar de la aplicación bancaria, lo que mejora la accesibilidad y la satisfacción. | La seguridad y el cumplimiento son primordiales en la banca. Es crucial garantizar que Helpshift cumple la estricta normativa del sector |
| El chat en directo permite a los agentes atender varias consultas a la vez, lo que puede agilizar los tiempos de resolución. | Dependiendo de las necesidades específicas del banco, el nivel de personalización ofrecido por Helpshift puede ser limitado. |
| La interacción en tiempo real fomenta una mejor comunicación y comprensión, mejorando la experiencia del cliente. | La integración de Helpshift con los sistemas bancarios existentes puede ser compleja y requerir recursos adicionales. |
| La analítica proporciona datos valiosos sobre las interacciones con los clientes, lo que ayuda a los bancos a comprender sus necesidades y mejorar el servicio. | Los agentes maliciosos podrían explotar las funciones de chat en directo para actividades fraudulentas, lo que exige medidas de seguridad estrictas. |
| Helpshift puede integrarse con sistemas existentes como el correo electrónico, ofreciendo una plataforma unificada para gestionar la comunicación con los clientes. | Aunque la versión de prueba gratuita ofrece funciones básicas, puede no ser suficiente para evaluar completamente la plataforma en un entorno bancario complejo. |
Precios de Helpshift Live Chat:
| Feedback+Plan | $0 |
| Plan de inicio | $150/mes |
| Plan de crecimiento | A medida |
| Plan de empresa | A medida |
Chat REVE
Ofertas de chat REVE soluciones especializadas de chat en directo a medida para servicios financieros e instituciones bancarias. Con funciones como la navegación conjunta, el chat de vídeo y las herramientas de participación en directo, permite interacciones personalizadas con los clientes, mejorando la experiencia de la banca en línea.
Características principales de REVE Chat:
- Colabore en tiempo real con los clientes para proporcionarles asistencia personalizada durante las interacciones bancarias.
- Guíe a los clientes de forma remota a través de su viaje bancario con funciones de pantalla compartida.
- Ofrezca asistencia de primera calidad y personalice las conversaciones con vídeo y chat de voz en tiempo real.
- Garantice la seguridad de los datos con el cifrado de 256 bits para conversaciones de chat en directo seguras.
| Pros | Contras |
|---|---|
| Las interacciones personalizadas a través de herramientas de chat en directo fomentan un mayor compromiso y satisfacción del cliente. | Dominar todas las funciones puede requerir tiempo y recursos, especialmente para los nuevos usuarios. |
| Funciones como las respuestas enlatadas y el enrutamiento automatizado mejoran la eficacia y reducen los costes de atención al cliente. | La integración con los sistemas existentes puede ser compleja y requerir más tiempo de configuración. |
| Llegue a los clientes a través de varios canales, ofrezca experiencias personalizadas y mejore los resultados empresariales. | La eficacia del chat en directo depende de una conectividad estable a Internet, lo que puede suponer un reto en regiones con infraestructuras poco fiables. |
| Proporcione soluciones instantáneas a sus consultas bancarias con herramientas digitales como el videochat y la navegación conjunta. |
Precios del chat REVE:
REVE Chat cobra por separado por Live Chat y Chatbot.
Precios del chat en directo REVE Chat:
| Estándar | $13,5/agente al mes |
| Avanzado | $22,5/agente al mes |
| Empresa | $45/ agente al mes |
REVE Chat Precios del chatbot:
| Estándar | $44/mes |
| Avanzado | $224/mes |
| Empresa | $449/mes |
| A medida | personalizado |
Freshchat
Freshchat es una plataforma de mensajería y chat en directo repleta de funciones diseñada para sorprender a los clientes, agilizar la productividad de los agentes y proporcionar información de gran alcance. Ofrece modernas funciones de mensajería a través de canales como web, móvil, WhatsApp, Facebook Messenger, Apple Business Chat y LINE. Funciones como chatbots, respuestas enlatadas y la analítica ayudan a mejorar la eficiencia operativa. La presencia omnicanal y la escalabilidad la hacen adecuada incluso para los grandes bancos. El cumplimiento de la normativa de seguridad es imprescindible para los servicios financieros.
Características principales de Freshchat:
- Participación omnicanal a través de mensajes en plataformas web, móviles y redes sociales
- Chatbots con IA para respuestas automáticas instantáneas 24/7
- Bandeja de entrada de equipo para cambiar rápidamente de contexto
- Respuestas enlatadas para agilizar las respuestas de los agentes
- Inteligencia de visitantes para comprender el recorrido de los clientes
- Análisis del rendimiento para optimizar las operaciones
| Pros | Contras |
|---|---|
| La infraestructura escalable basada en la nube permite soportar grandes volúmenes de chat | Su gestión puede resultar abrumadora para equipos bancarios muy pequeños |
| Seguridad y conformidad (ISO, SOC2, GDPR) para cumplir las normas bancarias | La personalización avanzada requiere conocimientos de desarrollo |
| Profundas integraciones de terceros con los principales sistemas bancarios | Coste adicional por algunas prestaciones premium |
| Sencillas opciones de autoservicio para desviar llamadas y reducir costes | |
| Aumente el CSAT con tiempos de respuesta del chat más rápidos |
Precios de Freshchat:
| Gratis | $0 |
| Crecimiento | $19/agente al mes, facturado anualmente |
| Pro | $49/agente al mes, facturado anualmente |
| Empresa | $79/agente al mes, facturado anualmente |
Chat Nextiva
Nextiva Chat es una solución omnicanal solución de atención al cliente perfecto para los bancos. Permite conversaciones en tiempo real entre clientes y agentes bancarios a través de widgets de chat en el sitio web y la aplicación móvil del banco.
Principales características de Nextiva:
- Chat en directo para conversaciones en tiempo real con los clientes
- El chat interno permite la colaboración entre agentes
- Historial de chat ilimitado como referencia
- Convierta los chats en casos para el seguimiento de incidencias
- Widgets de chat personalizables que se adaptan a la marca del banco
- El wiki interno acelera los tiempos de respuesta
- Protocolos de seguridad y cifrado robustos
| Pros | Contras |
|---|---|
| Agiliza la resolución de problemas conectando a los clientes con los agentes a través del chat en tiempo real. | Se requieren tasas adicionales para conductos de chatbot avanzados |
| Mejora la comunicación de los empleados a través del chat interno y las herramientas de colaboración | Las grandes necesidades de seguridad pueden requerir complementos personalizados. |
| El cifrado protege los datos confidenciales de los clientes en tránsito y en reposo. | El rendimiento del sitio web puede disminuir si el chat no está bien optimizado. |
| Cumple las normativas PCI, HIPAA y SOC2 en materia de seguridad de datos | |
| La gestión de casos sin fisuras conserva el historial de chat para un contexto continuo |
Precios de Nextiva Chat:
Nextiva Chat tiene precios personalizados. Tienes que ponerte en contacto con su equipo de ventas para obtener un presupuesto.
Elegir el chat en directo adecuado para la banca
Para concluir, opciones como Zendesk Sunshine REVE Chat y Nextiva Chat ofrecen sólidos servicios de chat en directo, pero su relación coste-valor parece sesgada. ThriveDesk puede ser una buena alternativa si lo que busca es una solución de chat en directo rentable con funciones sólidas; está adaptada con precisión a las necesidades únicas del sector. ThriveDesk, que se centra en el cumplimiento normativo, la seguridad y la integración omnicanal, garantiza una interacción fluida con el cliente al tiempo que cumple la normativa y protege los datos.
ThriveDesk ofrece una experiencia de chat en directo sin complicaciones y bien equipada para instituciones bancarias o financieras. Destaca por su facilidad de uso, compatibilidad móvil, análisis y... automatización avanzada. Su interfaz intuitiva y la integración con aplicaciones móviles permiten a los equipos bancarios ofrecer asistencia instantánea, satisfaciendo las expectativas de los clientes en el panorama actual de la banca digital.
ThriveDesk equipa a los bancos con herramientas para mejorar el compromiso con el cliente digital, convertir clientes potenciales y fomentar las relaciones a largo plazo. Tanto si es un banco minorista como un disruptor fintech, ThriveDesk le distingue con experiencias de cliente excepcionales.
