顧客デューデリジェンスの理解：主な目的と実施戦略

企業が金融規制の複雑さと絶えず変化するリスク環境を乗り越えていく中で、効果的な顧客データ開示（CDD）戦略の必要性は揺るぎないものとなっています。顧客IDに基づくあらゆる意思決定が、コンプライアンス遵守と破滅の分かれ目となり得るのです。

顧客デューデリジェンスは、金融犯罪と戦うための基本的な要素であり、企業が取引相手を正確に把握できるようにします。

本人確認から取引関係の精査まで、CDDは組織とその顧客の両方を保護するために達成しなければならない幅広い目標を網羅しています。各段階のデューデリジェンスは、詐欺、マネーロンダリング、その他の違法行為に関連するリスクを軽減するのに役立ちます。

この記事では、CDD の中心的な目的と実装戦略について詳しく解説し、デューデリジェンスの種類、リスク評価方法、テクノロジーがこの分野にどのような革命をもたらしているかを探ります。

私たちと一緒にこれらの重要なコンポーネントを解き明かし、整合性とコンプライアンスを維持しながら組織が繁栄できるようにします。

顧客デューデリジェンスの中核目的

顧客デューデリジェンス (CDD) は、金融犯罪に対する最前線の防御であり、安全で透明性の高いビジネス関係を確立するのに役立ちます。

CDDの主な目的は、顧客の身元を確認し、関連するリスクを評価し、マネーロンダリングとテロ資金供与を防止することです。CDDは、単なる規制遵守にとどまらず、企業と金融システムの健全性の両方を保護するために設計された積極的なアプローチです。

CDD は、カーテンの裏側を覗き込むことで、潜在的顧客の真意と実質的所有権を明らかにし、組織が財務的に健全かつ法的に準拠した活動に従事するための知識を提供することを目指しています。

CDD を採用することは、企業が透明性、誠実性、金融詐欺や違法行為との戦いに取り組んでいることの証です。

顧客の身元確認

顧客デューデリジェンスプロセスの中心となるのは、顧客の身元確認です。この基本的なステップは、不正行為のリスクを軽減し、マネーロンダリング対策（AML）および顧客確認（KYC）規制へのコンプライアンスを確保するために不可欠です。

このプロセスでは、氏名、生年月日、居住地情報などの個人情報の収集と精査が行われます。これらの情報を確認するために、組織は政府発行の身分証明書を入手し、その真正性と有効性を確認する必要があります。

さらに、制裁対象リストの見直しは、制裁対象団体との意図しない取引から組織を保護するために重要です。

強力な顧客識別プログラム (CIP) を実装すると、検証プロセスが強化されるだけでなく、組織を金融犯罪や違法行為から守ることができます。

ビジネス関係の性質を評価する

ビジネス関係の複雑さを理解することは、効果的な顧客管理（CDD）およびリスク評価戦略の基盤となります。これには、関係の目的と意図された性質を評価し、顧客の事業活動から金融機関との過去の取引関係まで、あらゆることを検証することが含まれます。

所有権構造と顧客履歴に関する詳細情報を収集すると、潜在的なリスクに関する貴重な洞察が得られ、顧客を低リスク、中リスク、高リスクに分類するのに役立ちます。

金融取引を継続的に監視し、金融犯罪を示唆する異常な活動や疑わしい取引を特定することが重要です。

これらの評価を適切に文書化することで、規制遵守が保証されるだけでなく、組織は必要な監査に備えることができ、デューデリジェンス対策への取り組みが強調されます。

実質的所有者の特定

CDD分野において、実質的所有者の特定と検証は不可欠なタスクです。実質的所有者とは、事業の表向きの表向きの業務の裏で、通常は少なくとも25%の株式を保有し、支配権を行使したり、その利益を享受したりする個人を指します。

これらの個人を特定することは、あらゆる組織の真の支配構造を明らかにし、関連するリスクを効果的に評価する上で極めて重要です。世界各国の規制枠組みでは、マネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）において、こうした個人を特定することが義務付けられており、金融システムを不正搾取から強化しています。

実質的所有権を明確に理解することで、組織は違法行為を抑止することができ、新たな関係の最初から法令を遵守しリスクを回避したビジネス関係を築くことができます。

継続的なモニタリングの重要性

継続的な監視は、顧客デューデリジェンスの取り組みの持続性と完全性を保証するための、常に監視の目となります。この動的なプロセスには、顧客の取引や行動を継続的に監視し、マネーロンダリングやその他の金融犯罪を示唆する異常なパターンがないか確認することが含まれます。

こうした警戒を維持することで、金融機関は疑わしい活動を迅速に報告することができ、当局が複雑なマネーロンダリング行為を阻止するのを支援することができます。

継続的な監視は静的なものではなく、定期的なレビューと継続的なトランザクション監視が含まれ、初期評価後のリスク レベルの変化を組織が常に把握できるようにします。

この継続的な監視により、顧客関係を育む環境が促進され、企業は法的、財務的、評判上の損害から保護され、金融犯罪や不正行為の脅威に対する姿勢が強化されます。

顧客デューデリジェンスの種類

企業を金融犯罪や違法行為から守ることに熱意をお持ちですか？顧客デューデリジェンス（CDD）の道を歩み始めましょう！

この不可欠なプロセスは、あらゆる強力なマネーロンダリング対策戦略の基礎となり、企業が潜在的なリスクを特定、理解、管理できるように導きます。

CDD には、顧客に関連するさまざまなリスク レベルに合わせて調整された、基本、標準、拡張デューデリジェンスの 3 つの主なタイプがあります。

デューデリジェンス プロセスは単なる法的要件ではありません。これは、金融取引が最高レベルの精査の下で行われることを保証する、誠実性と財務セキュリティへの取り組みです。

標準的なデューデリジェンス

標準デューデリジェンス（SDD）は、中程度のリスクを持つ顧客を管理する企業にとって生命線です。この重要なシステムは、顧客の身元情報を収集・確認し、その事業活動を把握し、疑わしい活動や取引がないか継続的に監視するという、周期的なプロセスで構成されています。

SDD を実装することは、規制要件を遵守することだけではありません。財務リスクや評判リスクの脅威から解放され、企業と顧客の両方が繁栄できる安全な場所を作り出すことです。

SDD は、金融の世界に潜む目に見えない危険から企業を守り、企業が知らないうちに違法行為に巻き込まれないようにする盾です。

高リスク顧客に対する強化されたデューデリジェンス

高リスク顧客に関しては、決して成り行き任せにしないでください。強化デューデリジェンス（EDD）は、高リスク国出身者や重要な公的地位を持つ人物（PEP）など、高リスクプロファイルの複雑な状況に対応するためのロードマップです。

このプロセスには、顧客の資金と資産の出所に関する包括的な調査が含まれ、そのようなビジネス関係を維持するためには綿密な文書化と上級管理職の承認が必要となります。

EDDは、マネーロンダリングとテロ資金供与と闘うという揺るぎない約束であり、取引関係のあらゆる側面を把握し、監視することを保証します。企業は絶え間ない警戒と継続的な監視を通じて、疑わしい活動を発見し、金融犯罪の暗い影から事業を守ることができます。

簡素化されたデューデリジェンス

低リスクの顧客という穏やかな環境において、簡易デューデリジェンス（SDD）は効率的な規制遵守の指針となります。SDDを活用することで、企業は不必要なリソースを費やすことなく包括的な検証を確実に実施し、バランスの取れた対応を実現できます。

低リスクのシナリオ向けにカスタマイズされたこのアプローチは、顧客が規制上の脅威をもたらさないことを確認し、強固な信頼の基盤を構築します。SDDを通じて、企業はエネルギーとリソースを最も重要な分野、つまり潜在的リスクのある顧客と高リスクの顧客に集中させることができます。

簡素化されたデューデリジェンス対策により、組織は違法行為や詐欺行為を徹底的に防止しながら業務を効率化できます。

表: 顧客デューデリジェンスの種類の概要

タイプ	目的	対処すべきリスクレベル	主なアクション
標準的なデューデリジェンス	平均リスクの顧客に対する定期的なチェック	平均	本人確認、取引の監視、ビジネス活動の評価
強化されたデューデリジェンス	高リスク顧客に対する詳細な分析	高い	資金源の調査、継続的な監視、やり取りの文書化
簡素化されたデューデリジェンス	低リスク顧客向けの基本検証	低い	本人確認と信頼のベースライン維持

顧客デューデリジェンス チェックリストの各ステップを慎重に実行することで、コンプライアンスと安全性の原動力が強化され、法的要件と金融犯罪からの保護に対する熱心な取り組みの両方に準拠します。

マネーロンダリングのリスクとの戦いにおいて、この勤勉さは光り輝く鎧となり、企業を守り、あらゆる顧客関係における信頼を強化します。

顧客デューデリジェンスにおけるリスク評価

絶えず進化する世界の金融環境において、顧客デューデリジェンス (CDD) は金融犯罪と戦う強力なツールとして機能します。

潜在顧客の身元と意図を深く掘り下げることで、企業は透明性のある全体像を明らかにし、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクを最小限に抑えることができます。CDDプロセスの核心は、顧客の行動を理解し、リスクプロファイルを評価することであり、これは効果的なリスク管理の重要な要素です。

高リスク顧客への対応においては、強化デューデリジェンス（EDD）が不可欠となります。EDDは、顧客の活動に関連するリスクを軽減するための追加的な情報を提供します。しかし、CDDは初期チェックで終わるものではありません。継続的なデューデリジェンスにより、特に重大な変更があった場合には、顧客のリスクプロファイルが継続的にレビューされ、更新されます。

この積極的な警戒は、潜在的なリスクを管理し、ビジネス関係の完全性を保護するための鍵となります。

顧客リスクレベルの評価

徹底した顧客リスク評価の実施は、CDDプロセスの基本です。企業は、顧客のリスクレベルを把握するために、地理的な位置、業種、財務状況といった要素を考慮して顧客を評価する必要があります。顧客は、低リスク、中リスク、高リスクの3つのカテゴリーに明確に分類され、適用されるデューデリジェンスの深さに直接影響を及ぼします。

高リスクの顧客の場合、強化デューデリジェンス (EDD) では、資金と富の出所に関する情報を徹底的に収集するとともに、このような機密性の高い関係を構築するために上級管理職の承認を得ることが求められます。

顧客の取引や活動を継続的に監視することは、顧客のリスクプロファイルの変化を示唆する不一致や不審な活動を発見する上で非常に重要です。さらに、リスク評価プロセス中に制裁対象者リストをレビューすることで、企業は制裁対象者との取引を回避し、潜在的な法的および財務的影響を最小限に抑えることができます。

政治的に重要な人物（PEP）の特定

重要な公的地位を持つ人物 (PEP) と関わる場合は、厳重な警戒と顧客デューデリジェンス (CDD) 措置の戦略的な適用が必要です。

PEP（重要人物）とは、重要な公職に就いている、または過去に就いていた人物であり、その潜在的な政治的影響力により、本質的に高いリスクを負っています。彼らの富と資金の源泉を理解することは、ビジネス関係を構築する際に関連するリスクを評価する上で非常に重要になります。

継続的な監視は不可欠であり、コンプライアンスを確保し、政治的つながりに関連する潜在的なリスクを軽減するCDD措置として機能します。PEP（重要人物）の特定は、特にマネーロンダリングやテロ資金供与活動に関して、政治的影響力に関連する潜在的なリスクを評価する上で重要です。

PEP のような高リスク プロファイルの場合、強化デューデリジェンス (EDD) では、個人、財務、ビジネスの背景を徹底的に調査するとともに、進化するリスクに適応するために情報を定期的に更新することが求められます。

リスクベースのアプローチの使用

マネーロンダリング対策の分野では、顧客デューデリジェンスにおけるリスクベースアプローチ (RBA) により、金融犯罪リスクが現実化する前に予測して対処する積極的な姿勢が提供されます。

顧客を低、中、高リスクに分類することで、企業は評価されたリスク レベルに応じてデューデリジェンス対策を調整し、最も必要な場所にリソースを効果的に割り当てることができます。

リスクベースのアプローチを遵守するには、顧客のリスクプロファイルを変化させる可能性のある不一致や不審な行動を検知するために、顧客の活動を継続的に監視する必要があります。高リスクの顧客には、リスクを効果的に軽減するために、顧客の行動をより深く理解することを求める強化デューデリジェンス（EDD）が必要です。

リスクベースのアプローチの柔軟性により、企業はマネーロンダリング対策フレームワーク内でコンプライアンス対策をカスタマイズすることができ、特定のビジネスニーズに合致するだけでなく、すべての規制要件を満たすことも保証されます。

このデューデリジェンス対策の戦略的な調整により、企業は進化し続ける脅威に対して回復力と安全性を維持できるようになります。

実践的な実装戦略

財務管理の分野では、金融犯罪や不正行為との戦いは容赦なく、揺るぎない警戒と強固な戦略的枠組みが求められます。

顧客デューデリジェンス (CDD) に対するリスクベースのアプローチを実装することは、単なる規制上の要件ではありません。組織が特定の状況に合わせてリスク管理を調整できるようにする強力な戦略です。

このパーソナライゼーションにより、オンボーディングのスピードとコンプライアンス パフォーマンスの両方が向上し、潜在的なリスクに対する警戒を確保しながら顧客関係のシームレスな流れが生まれます。

継続的な監視と顧客プロファイルへの定期的な更新を統合することで、デューデリジェンス対策はより強力になります。なぜでしょうか？それは、正確で最新の情報が、疑わしい活動に対する私たちの第一の防御線だからです。

取引のしきい値を自動でアラートし、即座に対応できるように準備し、定期的なレビューによって顧客プロファイルを最新かつ正確に保つことを想像してみてください。これらの動的なツールはCDDプロセスを強化し、マネーロンダリングや詐欺との絶え間ない戦いにおける強力な味方となります。

当社のデューデリジェンス プロセスをベスト プラクティスに合わせるということは、実用的なコンプライアンス戦略の洗練性と自動検証の効率性を統合することを意味します。

これらの戦略を活用することで、顧客のアイデンティティという謎が解き明かされ、効率性の向上とリスクの最小化が実現します。これは単なる戦略ではなく、ベストプラクティスを実践することで、あらゆるビジネス関係においてマネーロンダリングのリスクを確実に防ぐことにつながります。

堅牢なCDDチェックリストの開発

堅牢な顧客デューデリジェンス チェックリストは、規制遵守のバックボーンであり、デューデリジェンス プロセスの各必要なステップを通じて企業を導く戦略的に作成されたツールです。

包括的なチェックリストは、身分証明書の確認や顧客リスク プロファイルの評価などの重要な要素を含み、包括的かつ正確です。

顧客関係を継続的に監視することで、警戒を怠らずに高リスクの顧客を特定することが重要です。

規制要件の義務は明確です。疑わしい活動を見逃さないように、金融取引に細心の注意を払いながら、ビジネス関係の継続的な監視を優先する必要があります。

過去の接触の鍵となるCDD文書は、最低5年間保管され、説明責任の遺産として受け継がれます。さらに、政治的に重要な人物（PEP）や警戒レベルの高い国など、リスクの高い状況においては、強化デューデリジェンス（EDD）措置が注目されます。

強固なセキュリティ対策の導入は不可欠です。顧客情報の機密性は軽視できません。適切な保護対策を講じなければ、金銭的損失や高額な規制違反につながる可能性のある情報漏洩のリスクがあります。

このデータを保護することは、単なる良い習慣ではなく、熱意と正確さを持って法的要件を満たすための基本的な部分です。

本人確認の手順

本人確認はCDDの基盤です。それは、個人データ、事業関係、取引行動といった関連情報の徹底的な収集から始まります。

この包括的な視点は、潜在顧客との取引の性質と目的を理解するのに役立ちます。デューデリジェンスチェックリストを活用することで、このプロセスが簡素化され、重要な規制要件を正確かつ慎重に満たすことができるようになります。

この取り組みでは、多くの場合、パスポートや公共料金の請求書などの文書検証と、生体認証や受動的な生体検出などの高度なツールが組み合わされます。

これらの階層化された防御により、主張された身元が本物であることが保証され、金融犯罪からシステムが保護されます。

さらに、本人確認段階での制裁対象リストの確認は必須です。制裁対象者を特定できない場合、多額の罰金や羞恥心を招く可能性があり、不正行為者が当社の防御を突破する前に摘発するという当社の取り組みにおいて、大きな損失となる失策となります。

制裁チェックの実施

制裁チェックは CDD 機構の重要な歯車であり、犯罪行為に関与している組織や制裁を受けている組織との関わりがないように休みなく働いています。

強化されたデューデリジェンスでは、取引の背景と目的を徹底的に調査し、制裁対象の個人または団体とのつながりを解明する必要があります。

コンプライアンスの中核となるこのプロセスは、世界的な金融活動の影に潜む金融犯罪リスクから保護します。

ビジネス関係の定期的な精査は、定期的な監視に照らし合わせて、意図的に制裁チェックを実施し、オンボーディング後の疑わしい取引を特定して迅速に対応する必要があります。

この継続性により、当社の監視は強固かつ信頼できるものとなり、違法行為から保護されます。

追加の顧客情報の収集

包括的な顧客詳細情報の収集は、効果的なCDDの基盤となります。このプロセスでは、個人情報を掘り下げ、ビジネス上の関係性を精査し、取引行動をマッピングすることで、各ビジネス関係の性質と目的を見極めるために必要な情報が得られます。

このプロファイルを作成すると、各顧客に関連する潜在的なリスクが明らかになり、潜在的な脆弱性についての洞察が得られます。

高リスクシナリオでは、強化デューデリジェンスにより、より詳細な調査が義務付けられます。これには、氏名、別名、生年月日または設立年月日、国籍、住所に関する正確なデータ収集が含まれます。

身元確認に加えて、資金源を確認することが最も重要であり、顧客の収入または収益源の正当性を証明する証拠を確保することは不可欠です。

銀行は、この膨大なデータを綿密に分析し、透明性を確保して規制基準に準拠し、詐欺リスクに対する防御策を構築する必要があります。

これは単なるデューデリジェンスではなく、あらゆる金融取引において誠実さを貫く揺るぎないコミットメントです。デューデリジェンスチェックリストは、コンプライアンスとビジネス倫理の最高水準を維持する、揺るぎない監視役として機能します。

顧客デューデリジェンスの課題

顧客デューデリジェンス (CDD) は、世界中の金融機関の金融セキュリティの基盤となり、金融犯罪の脅威に対する金融機関のセキュリティを強化します。

しかし、この重要なデューデリジェンスプロセスには数多くの課題がつきまとっており、綿密に対処しなければその有効性が損なわれる可能性があります。これらの課題を深く掘り下げ、その影響と、それらをうまく乗り切るために必要な積極的な対策を理解していきましょう。

不完全な情報の管理

CDDにおける最も困難な課題の一つは、不完全または不正確な情報への対応です。このプロセスは、潜在顧客から収集したデータの完全性にかかっており、少しでも不備があれば、マネーロンダリングやその他の不正行為の重大なリスクにつながる可能性があります。

巧妙な不正行為者はしばしば金融活動を隠蔽するため、デューデリジェンスプロセスでは、ビジネス関係と取引の両方を継続的に監視し、事前に定義されたリスクプロファイルに準拠していることを確認する必要があります。不完全な情報を効果的に管理するには、リスクベースのアプローチを導入することが不可欠です。

高リスク顧客にリソースを集中させることで、金融機関は潜在的なリスクをより適切に予測し、より厳格なデューデリジェンス措置を講じることができます。包括的なリスク評価は不可欠であり、顧客の事業活動と財務状況に関する詳細な知見を収集することで、金融機関の脆弱性を悪化させる可能性のあるギャップを埋める必要があります。

コンプライアンスと顧客体験のバランス

金融機関は、法令遵守とリスク軽減を追求する中で、CDD の厳格な要件と完璧な顧客体験とのバランスを取りながら、綱渡りを強いられることがよくあります。

規制要件を遵守するために綿密な監視を維持することは不可欠ですが、プロセスが顧客、特に低リスクの顧客に負担をかけたり、イライラさせたりしないようにすることも同様に重要です。

体系的なコンプライアンス プログラムは、適応性と拡張性を提供し、潜在的顧客や既存顧客との関係を損なうことなく継続的な監視を可能にします。

確立された手順による継続的な監視により、規制遵守と顧客との満足のいくやり取りをシームレスに組み合わせることができ、セキュリティと満足度の両方が向上します。

顧客中心のアプローチを通じて透明性を生み出し、不必要な障壁を最小限に抑えることで、企業はデューデリジェンス対策と顧客満足の追求の間で調和のとれたバランスを実現できます。

規制の変更に対応する

規制は絶えず変化しており、CDDプロセスはより複雑になっています。金融機関は、最新のマネーロンダリング対策（AML）およびテロ資金供与対策（CTF）規制に準拠するために、常に手順を更新・見直していく必要があります。

これには、最新の制裁リストと重要な公的地位を持つ人物 (PEP) データベースを維持し、現在の法改正に合わせてリアルタイムで調整することが含まれます。

定期的なアップデートとベストプラクティスの遵守により、顧客の身元が正確に確認され、法的リスクや評判の毀損を防ぎます。金融取引の継続的な監視により、リスクレベルの変化を積極的に把握し、疑わしい取引の可能性に対する保護策を提供します。

規制の変化に柔軟に対応することで、金融機関は金融犯罪のリスクに対して強固な防御力を維持することができます。

要約すると、顧客デューデリジェンスの課題を克服するには、徹底したデータ収集と柔軟なコンプライアンス戦略および機敏な規制更新を統合した多次元アプローチが必要です。

金融の健全性の守護者として、金融機関は、潜在的なリスクを軽減し、金融エコシステムを保護するという情熱に支えられ、デューデリジェンスの卓越性に対する揺るぎない取り組みを維持する必要があります。

CDDにおけるテクノロジーの役割

急速に進化する今日の金融環境において、テクノロジーは顧客デューデリジェンス (CDD) プロセスを強化する上で極めて重要な役割を果たします。

テクノロジーは変革の原動力となり、企業が潜在的な脅威から身を守り、厳格な規制要件を遵守できるようにします。金融犯罪の増加と金融取引の複雑化に伴い、テクノロジーの活用は有益であるだけでなく、不可欠です。

ID認証や生体認証による顔認証といった高度な技術ソリューションを導入することで、顧客の身元が真正かつ不正アクセス不可能な状態であることを保証します。自動化されたデジタルツールは、顧客行動の継続的な監視を効率化し、不一致や不審な行動を正確に特定します。

さらに、Regula Document Reader SDKなどのソリューションは、堅牢なCDDフレームワークの基盤となる効率的な文書処理と検証を可能にします。構造化された技術的アプローチを採用することで、企業はCDDとKYCトリガーの定期的な監査を通じて正確な記録を維持し、進化する規制への対応を維持できます。

自動検証ソリューション

CDDの分野では、自動検証ソリューションがゲームチェンジャーとして登場しました。これらのソリューションは、デューデリジェンスプロセスを合理化し、手作業によるミスを軽減し、金融機関におけるリスク評価業務の効率性を向上させます。

たとえば、Jumio のような ID 検証プラットフォームは、最先端の生体認証および ID 検証テクノロジーを使用してユーザーの ID を堅牢に検証し、詐欺の可能性を大幅に低減します。

強力な顧客デューデリジェンス手順と自動化された本人確認を統合することで、企業は顧客の信頼を強化しながらマネーロンダリング防止 (AML) 規制をシームレスに遵守できます。

さらに、自動化されたベンダー検証およびリスク評価ツールによりリアルタイムの洞察が得られ、デューデリジェンス プロセスが大幅に強化されます。

このオンボーディング プロセスの加速により、従来の煩雑な CDD 方法とはまったく対照的に、規制遵守が確保され、ビジネスの成長がサポートされます。

リスク評価のためのデータ分析

データ分析は、高度なリスク評価を実施するための基盤として機能します。顧客情報、事業活動、地理的要因を活用することで、リスクレベルに基づいて顧客を差別化することが可能になります。

顧客デューデリジェンスに対するリスクベースのアプローチは不可欠です。これにより、企業は潜在的なリスクを積極的に検出して管理できるようになり、金融犯罪を発生前に回避できるようになります。

このデータ分析マトリックスに外部データソースを統合することで、デューデリジェンスプロセスが強化され、顧客の経歴と関連するリスクを包括的に把握できるようになります。分析を通じて取引を継続的に監視することで、デューデリジェンスの取り組みの有効性を維持し、新たな脅威に効果的に対処できるようになります。

データ分析により、意思決定プロセスを視覚化することで、企業はリスク評価をカスタマイズし、リスクをその重大度と潜在的な影響別に分類できるようになります。

データのプライバシーとセキュリティの維持

データのプライバシーとセキュリティを綿密に維持することは、効果的なCDD手続きに不可欠です。顧客情報の正確かつ最新の記録を確保することは、規制要件の遵守だけでなく、潜在的な監査への備えにもなります。

金融機関は、将来の金融犯罪に関連する調査に備えるため、CDD関連のすべての活動の記録を数年間保管する必要があります。信頼できる独立した文書によって顧客の身元が確認されることで、詐欺や金融犯罪のリスクを軽減できます。

継続的な監視は CDD の監視役として機能し、不一致を検出し、顧客のリスク プロファイルの変化を通知するとともに、データ セキュリティを強化します。

マネーロンダリング防止法およびテロ資金対策法では、プライバシーを保護し、セキュリティを強化するために、顧客データ、取引履歴、リスク評価の包括的な記録保持が義務付けられています。

CDD プロセスにテクノロジーを組み込むことは、単に変化する世界への適応というだけではなく、ますます複雑化する金融取引の領域における精度、安全性、信頼に対する情熱なのです。